भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को स्थिर परिसंपत्ति गुणवत्ता और मध्यम एन. आई. एम. गिरावट के साथ कमजोर कॉर्पोरेट ऋण के बावजूद मजबूत खुदरा, कृषि और एम. एस. एम. ई. ऋण वृद्धि की उम्मीद है। Indian public sector banks expect strong retail, agriculture, and MSME loan growth despite weak corporate lending, with stable asset quality and moderate NIM decline.

भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को खुदरा, कृषि और एमएसएमई ऋण द्वारा संचालित मजबूत ऋण वृद्धि देखने का अनुमान है, जबकि पूंजी बाजार में मध्यस्थता के कारण कॉर्पोरेट ऋण की मांग कमजोर है। Indian public sector banks are projected to see strong loan growth driven by retail, agriculture, and MSME lending, despite weak corporate loan demand due to capital market disintermediation. एस. बी. आई., बी. ओ. बी. और केनरा जैसे बैंकों के 2.5 से 4 प्रतिशत के बीच वृद्धि दर्ज करने की उम्मीद है, जबकि यूनियन बैंक पीछे है। Banks like SBI, BoB, and Canara are expected to report growth between 2.5% and 4%, with Union Bank lagging. शुद्ध ब्याज मार्जिन में मामूली गिरावट आ सकती है, जबकि परिसंपत्ति की गुणवत्ता बिना किसी बड़ी गिरावट के स्थिर रहती है। Net interest margins may decline moderately, while asset quality remains stable with no major slippages. एस. बी. आई. और बी. ओ. बी. के आर. ओ. ए. को 1 प्रतिशत से ऊपर बनाए रखने की संभावना है, जो मुख्य आय द्वारा समर्थित है, और पी. एन. बी. को कम करों के कारण सुधार देखने को मिल सकता है। SBI and BoB are likely to maintain RoA above 1%, supported by core income, and PNB may see improvement due to lower taxes. पीएसयू बैंक सूचकांक ने पिछले छह महीनों में निजी बैंकों को लगभग 15 प्रतिशत पीछे छोड़ दिया है। The PSU Bank Index has outperformed private banks by nearly 15% over six months. वित्त वर्ष 26 की पहली तिमाही में पीएसबी की शुद्ध ब्याज आय वृद्धि सपाट से नकारात्मक थी, जबकि एचडीएफसी और आईसीआईसीआई को छोड़कर अधिकांश निजी बैंकों ने कम एकल अंकों का लाभ देखा। PSB net interest income growth was flat to negative in Q1 FY26, while most private banks saw low single-digit gains, except HDFC and ICICI.