भारतीय बैंक ऋण लागत 2026 के अंत तक कम हो सकती है, लेकिन चल रहे गैर-निष्पादित ऋणों के कारण उच्च चूक बनी रहती है। Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

यू. बी. एस. की एक रिपोर्ट के अनुसार, वित्त वर्ष 2026 की दूसरी छमाही में भारतीय बैंक ऋण लागत में गिरावट आने का अनुमान है, लेकिन गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों के निरंतर प्रवाह के कारण निकट अवधि के अपराध अधिक रहेंगे। Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. जोखिम पोर्टफोलियो (पी. ए. आर.) 1-90 जहां बैंकों के लिए 30 आधार अंकों की गिरावट के साथ 3.8 प्रतिशत और एन. बी. एफ. सी. के लिए 80 आधार अंकों की गिरावट के साथ 3.2 प्रतिशत रह गया, वहीं पश्चिम बंगाल और महाराष्ट्र जैसे प्रमुख राज्यों में शुरुआती अपराध के रुझान सपाट रहे। While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. एन. बी. एफ. सी. ने मजबूत सुधार दिखाया, विशेष रूप से पी. ए. आर. 31-90 में, जो 60 आधार अंकों तक गिर गया। NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. एक निरंतर आर्थिक मंदी ऋण की गुणवत्ता, दबाव मार्जिन और शुल्क आय वृद्धि को सीमित कर सकती है, बढ़ती जमा लागत निकट अवधि में बैंक की लाभप्रदता को बाधित कर सकती है। A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.