युवा ऑस्ट्रेलियाई लोगों को बढ़ती आवास लागत और सख्त ऋण नियमों का सामना करना पड़ता है, जिससे कई लोग वित्तीय दबाव में आ जाते हैं और असमानता गहरी हो जाती है। Young Australians face rising housing costs and strict lending rules, pushing many into financial strain and deepening inequality.

युवा ऑस्ट्रेलियाई, विशेष रूप से पहली बार खरीदार, आवास बाजार में प्रवेश करने के लिए संघर्ष करते हैं क्योंकि पिछले कुछ वर्षों में कुछ क्षेत्रों में घरों की कीमतें लगभग दोगुनी हो गई हैं। Young Australians, especially first-time buyers, struggle to enter the housing market as home prices have nearly doubled in some areas over the past few years. ऋणदाता घरेलू व्यय माप (एच. ई. एम.) के आधार पर एक सख्त सेवा योग्यता परीक्षण का उपयोग करते हैं, जो कि तीस के दशक में एक जोड़े के लिए एक रूढ़िवादी $40,000 वार्षिक बेंचमार्क है, जो वास्तविक जीवन लागत और आरामदायक सेवानिवृत्ति के लिए आवश्यक $75,000 से बहुत कम है। Lenders use a strict serviceability test based on the Household Expenditure Measure (HEM), a conservative $40,000 annual benchmark for a couple in their thirties, which falls far short of actual living costs and the $75,000 needed for a comfortable retirement. यह अंतर कई उधारकर्ताओं को ऋण मूल्यांकन पास करने के बावजूद वित्तीय रूप से तनावग्रस्त कर देता है। This gap leaves many borrowers financially strained despite passing loan assessments. नियामक और वित्तीय दबावों के कारण निवेशकों के बाहर निकलने से सिकुड़ते किराये के बाजार ने किराए में वृद्धि की है और बचत के अवसरों को कम किया है। A shrinking rental market, driven by investor exits due to regulatory and financial pressures, has increased rents and reduced savings opportunities. माता-पिता से वित्तीय सहायता पर निर्भरता-जिसे "बैंक ऑफ मम एंड डैड" के रूप में जाना जाता है-असमानता को बढ़ाती है, जिससे घर का स्वामित्व परिवार की संपत्ति पर तेजी से निर्भर हो जाता है। Reliance on financial support from parents—known as the "Bank of Mum and Dad"—widens inequality, making homeownership increasingly dependent on family wealth.