ऋण वृद्धि, कम लागत और खराब ऋण में गिरावट के कारण भारतीय बैंक के मुनाफे में वृद्धि होगी और 2026 के मध्य तक पूरा लाभ होने की उम्मीद है। Indian bank profits to rise due to loan growth, lower costs, and falling bad loans, with full benefits expected by mid-2026.

मजबूत ऋण वृद्धि, जमा पुनर्भुगतान से कम ब्याज खर्च, सी. आर. आर. आवश्यकताओं में कमी और विशेष रूप से असुरक्षित ऋण में क्रेडिट नुकसान में गिरावट के कारण आने वाली तिमाहियों में भारतीय बैंक की लाभप्रदता में सुधार होने की उम्मीद है। Indian bank profitability is expected to improve in coming quarters due to stronger loan growth, lower interest expenses from deposit repricing, reduced CRR requirements, and declining credit losses, particularly in unsecured lending. जी. एस. टी. में कटौती और त्योहारी मांग के कारण अक्टूबर 2025 तक ऋण वृद्धि दर साल-दर-साल 11.4% तक पहुंच गई, जबकि जमा वृद्धि दर 9.9 प्रतिशत कम रही। Loan growth reached 11.4% year-on-year by October 2025, boosted by a GST cut and festive demand, while deposit growth of 9.9% lagged. वित्त वर्ष 26 की शुरुआत में शुद्ध ब्याज मार्जिन सपाट रह सकता है या थोड़ा गिर सकता है, लेकिन अगर दर में कोई और कटौती नहीं होती है तो चौथी तिमाही से स्थिर होने और बढ़ने का अनुमान है। Net Interest Margins may remain flat or dip slightly in early FY26 but are projected to stabilize and rise from the fourth quarter if no further rate cuts occur. जुलाई-सितंबर 2025 की तिमाही में लाभप्रदता उम्मीदों से अधिक थी, जो उच्च ऋण विस्तार, कम प्रावधानों और शुल्क आय लाभ से प्रेरित थी। Profitability in the July-September 2025 quarter exceeded expectations, driven by higher credit expansion, lower provisions, and fee income gains. जमा पुनर्मूल्यांकन के पूर्ण लाभ वित्तीय वर्ष 26 के मध्य तक होने की उम्मीद है, जो मार्जिन वसूली का समर्थन करेगा। The full benefits of deposit repricing are expected by mid-FY26, supporting margin recovery.