भारतीय बैंकों ने वित्त वर्ष 26 की दूसरी तिमाही में परिसंपत्तियों की गुणवत्ता में सुधार किया, जिसमें एन. पी. ए. में गिरावट आई और ऋण वृद्धि में वृद्धि हुई, हालांकि व्यक्तिगत ऋण और वैश्विक व्यापार तनाव में जोखिम बना हुआ है। Indian banks improved asset quality in Q2 FY26, with NPAs falling and credit growth rising, though risks remain in personal loans and global trade tensions.

भारत के बैंकों ने वित्त वर्ष 26 की दूसरी तिमाही में परिसंपत्तियों की गुणवत्ता में सुधार दिखाया, जिसमें सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्तियां साल-दर-साल गिरकर 4.05 लाख करोड़ रुपये हो गईं और जी. एन. पी. ए. अनुपात 2.6 प्रतिशत से घटकर 2.1 प्रतिशत हो गया। India's banks showed improved asset quality in Q2 FY26, with gross non-performing assets falling 11.1% year-on-year to ₹4.05 lakh crore and the GNPA ratio dropping to 2.1% from 2.6%. शुद्ध एन. पी. ए. अनुपात तीसरी तिमाही के लिए 0.5% पर स्थिर रहा, जो एक साल पहले 0.6% था, जो मजबूत वसूली, उन्नयन और कम नई गिरावट से समर्थित था। The net NPA ratio held steady at 0.5% for the third quarter, down from 0.6% a year earlier, supported by strong recoveries, upgrades, and lower new slippages. ऋण वृद्धि वर्ष-दर-वर्ष, जमा राशि को पीछे छोड़ते हुए 11.7% तक पहुंच गई, जबकि परिसंपत्ति की गुणवत्ता लचीली रहने की उम्मीद है, जिसमें वर्ष के अंत तक जी. एन. पी. ए. अनुपात 2.3% और 2.4% के बीच रहने का अनुमान है। Credit growth reached 11.7% year-on-year, outpacing deposits, while asset quality is expected to remain resilient, with the GNPA ratio projected between 2.3% and 2.4% by year-end. व्यक्तिगत ऋण और सूक्ष्म वित्त में जोखिम बने हुए हैं, और अमेरिकी शुल्क जैसे वैश्विक बाधाएं भविष्य के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं। Risks remain in personal loans and microfinance, and global headwinds like U.S. tariffs could impact future performance.