2024 में रिमोट डिवाइस ब्लॉकिंग पर भारतीय रिजर्व बैंक के प्रतिबंध के बाद भारतीय स्मार्टफोन ऋण चूक में मासिक रूप से 20 प्रतिशत की वृद्धि हुई, लेकिन विशेषज्ञों का कहना है कि यह प्रवृत्ति प्रबंधनीय है। Indian smartphone loan defaults rose 20% monthly after a 2024 RBI ban on remote device blocking, but experts say the trend is manageable.

भारत में स्मार्टफोन वित्तपोषण में चूक तेजी से बढ़ रही है, जिसमें भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा 2024 में डेटा गोपनीयता चिंताओं के कारण दूरस्थ रूप से उपकरणों को अवरुद्ध करने पर ऋणदाताओं पर प्रतिबंध लगाने के बाद अपराधों में 20% की मासिक वृद्धि हुई है। Smartphone financing defaults in India are rising sharply, with a 20% month-on-month increase in delinquencies following the Reserve Bank of India’s 2024 ban on lenders remotely blocking devices due to data privacy concerns. इस कदम ने ऋण पोर्टफोलियो में कमजोरियों को उजागर करते हुए, ओ. ई. एम. ऐप के माध्यम से पुनर्भुगतान को लागू करने के लिए उपयोग की जाने वाली प्रथा को समाप्त कर दिया। The move ended a practice used to enforce repayment via OEM apps, exposing weaknesses in loan portfolios. हालाँकि स्मार्टफोन ऋण उपभोक्ता टिकाऊ ऋण खंड का लगभग आधा हिस्सा है, लेकिन सितंबर 2025 तक बकाया राशि घटकर 22,279 करोड़ रुपये रह गई, जो पिछले वर्ष की तुलना में 4.7 प्रतिशत कम है। Although smartphone loans make up about half of the consumer durable lending segment, outstanding balances declined to Rs 22,279 crore by September 2025, down 4.7% from the previous year. ऋणदाता अब उच्च-ऋण योग्यता वाले उधारकर्ताओं और विश्वसनीय ग्राहकों को क्रॉस-सेलिंग पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। Lenders are now focusing on higher-creditworthiness borrowers and cross-selling to reliable customers. उद्योग विशेषज्ञों का कहना है कि चूक में वृद्धि प्रणालीगत नहीं है और इसे जोखिम नियंत्रण के माध्यम से प्रबंधित किया जा सकता है, क्योंकि अधिकांश अपराधों को गैर-निष्पादित होने से पहले हल किया जाता है। Industry experts say the rise in defaults is not systemic and can be managed through risk controls, as most delinquencies are resolved before becoming non-performing.