ब्रिटेन के बचतकर्ताओं को अधिक करों का सामना करना पड़ सकता है क्योंकि 2027 में 20,000 पाउंड के कर-मुक्त भत्ते में 8,000 पाउंड की गिरावट आ सकती है। UK savers may face higher taxes as the £20,000 tax-free allowance could drop by £8,000 in 2027.

ब्रिटेन के बचतकर्ताओं को ब्याज आय पर संभावित कर वृद्धि का सामना करना पड़ सकता है क्योंकि 2027 में परिवर्तनों के प्रभाव के साथ £20,000 कर-मुक्त बचत भत्ता £8,000 तक गिर सकता है। UK savers face potential tax increases on interest earnings as the £20,000 tax-free savings allowance may drop by £8,000, with changes taking effect in 2027. विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि सावधानीपूर्वक योजना के बिना, व्यक्ति अपने व्यक्तिगत बचत भत्ते से अधिक कर सकते हैं-मूल दर वाले करदाताओं के लिए £1,000, उच्च दर के लिए £500, अतिरिक्त दर के लिए कोई नहीं-जिससे अप्रत्याशित कर बिल आ सकते हैं। Experts warn that without careful planning, individuals could exceed their personal savings allowance—£1,000 for basic-rate taxpayers, £500 for higher-rate, none for additional-rate—leading to unexpected tax bills. 5 प्रतिशत के करीब ब्याज दरों के साथ, £20,000 की बचत से ब्याज में £1,000 उत्पन्न हो सकते हैं, जिससे कुछ सीमा से अधिक हो सकते हैं। With interest rates near 5%, saving £20,000 could generate £1,000 in interest, pushing some over the limit. वित्तीय सलाहकार कर-मुक्त बचत को अधिकतम करने के लिए नकद आई. एस. ए. और स्टॉक और शेयर आई. एस. ए. का उपयोग करने की सलाह देते हैं। Financial advisers recommend using cash ISAs and stocks and shares ISAs to maximize tax-free savings. मार्टिन लुईस ने इस बात पर जोर दिया कि केवल ब्याज पर कर लगाया जाता है, मूलधन पर नहीं, और यह कि बचत खाते 120,000 पाउंड तक की एफ. एस. सी. एस. सुरक्षा प्रदान करते हैं-नकद चोरी के लिए घर बीमा कवरेज से अधिक-उन्हें घर पर पैसा रखने की तुलना में सुरक्षित और अधिक लाभदायक बनाते हैं। Martin Lewis emphasized that only interest is taxed, not the principal, and that savings accounts offer FSCS protection up to £120,000—higher than home insurance coverage for cash theft—making them safer and more profitable than keeping money at home.