भारतीय बैंक कम खराब ऋण और मजबूत पूंजी के साथ बेहतर स्वास्थ्य दिखाते हैं, जो स्थायी ऋण विकास का समर्थन करते हैं। Indian banks show improved health with low bad loans and strong capital, supporting sustainable credit growth.

भारतीय बैंक मजबूत बुनियादी बातें दिखा रहे हैं, 2026 की शुरुआत में गैर-निष्पादित ऋण 2.20% के बहु-वर्षीय निचले स्तर पर, 2018 में 11.2% से ऊपर, और 14.8% का एक सामान्य इक्विटी टियर 1 अनुपात। Indian banks are showing stronger fundamentals, with non-performing loans at a multi-year low of 2.2% in early 2026, up from 11.2% in 2018, and a common equity Tier 1 ratio of 14.8%. भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा बेहतर नियामक निरीक्षण, बेहतर जोखिम प्रबंधन और बड़े ऋणों पर केंद्रीय सूचना भंडार जैसे उपकरणों ने प्रणालीगत जोखिमों को कम किया है। Improved regulatory oversight by the Reserve Bank of India, better risk management, and tools like the Central Repository of Information on Large Credits have reduced systemic risks. खुदरा और एमएसएमई ऋण, विशेष रूप से सुरक्षित ऋण और ग्रामीण क्षेत्रों में सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक विस्तार के कारण वित्त वर्ष 26 के पहले आठ महीनों में ऋण वृद्धि 7 प्रतिशत तक पहुंच गई। Credit growth reached 7% in the first eight months of FY26, driven by retail and MSME lending, especially secured loans and public sector bank expansion in rural areas. आर्थिक विकास का अनुमान 6 प्रतिशत से ऊपर है और ऋण-से-जी. डी. पी. के 59 प्रतिशत के साथ, टिकाऊ ऋण की उम्मीद है, यह मानते हुए कि यह एक अच्छा अंडरराइटिंग है। Economic growth is projected above 6%, and with credit-to-GDP at 59%, sustainable lending is expected, assuming sound underwriting.